Recibir transferencias desconocidas puede ser un fraude financiero en México

En México, el incremento de transferencias bancarias no solicitadas ha encendido las alarmas de las autoridades financieras. Si usted recibe una suma de dinero inesperada en su cuenta y recibe mensajes solicitando su devolución a un número de cuenta distinto al que realizó el depósito original, es probable que se encuentre ante una modalidad de fraude que busca utilizar su cuenta como puente para operaciones ilícitas.

El mecanismo delictivo opera mediante el engaño: los estafadores realizan transferencias a cuentas seleccionadas al azar y posteriormente contactan a la víctima alegando un error humano. Al solicitar que el dinero sea reintegrado a una cuenta diferente, los criminales logran blanquear recursos de procedencia ilícita, dejando a la víctima como responsable ante las instituciones bancarias y la Fiscalía General de la República por movimientos financieros sospechosos.

Especialistas en ciberseguridad recomiendan no realizar ninguna transferencia de vuelta ni interactuar con los remitentes desconocidos. La conducta correcta, según las guías emitidas por el Banco de México, consiste en contactar directamente a su institución bancaria para reportar el movimiento no reconocido y permitir que sea el propio banco quien realice el proceso de reversión de fondos de manera segura y legal.

La Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana ha reiterado que el uso de cuentas personales para transacciones de terceros puede derivar en la congelación de activos y carpetas de investigación por delitos financieros. Es vital que los usuarios mantengan la reserva de sus datos bancarios y eviten proporcionar información personal a través de servicios de mensajería instantánea o llamadas telefónicas sospechosas.

En caso de recibir notificaciones de depósitos inusuales, el usuario debe documentar la operación a través de los estados de cuenta oficiales y acudir a la sucursal bancaria correspondiente. Ignorar las presiones de los supuestos emisores es la medida más efectiva para evitar ser víctima de este tipo de estafas que aprovechan la buena fe de los cuentahabientes.